2024年の郵便物盗難：FinCenが銀行に犯罪の拡大を警告

最近、 金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN ）は、USPS（米国郵政公社）を狙った郵便物窃盗の広範な増加、特にUSPSの郵便受けから小切手が盗まれるという懸念すべき傾向に警鐘を鳴らした。


FinCenはUSPSとの緊密な協力の下、2024年2月27日に警告を発し、金融機関がこのような脅威に対する防御を強化することの重要性を強調した。注意すべき傾向はアラートの中で概説されているが、実際の解決策は示されていない。

郵便物盗難の脅威を理解する

小切手詐欺は金融機関にとって長年の懸案事項であったが、最近USPSを標的にした手口が急増しており、新たな脆弱性が加わっている。米国では毎年170億枚の小切手がやり取りされているが、犯罪者は郵便システムの弱点を突いて小切手を横取りし、その内容を改ざんして不正に現金化している。これは金銭的損失につながるだけでなく、銀行システムの完全性に対する信頼を損なうことにもなる。

フィンセンによる郵便物窃盗の警告

• 特徴的でない多額の引き出し

• 小切手が見知らぬ口座に振り込まれたという苦情。

• 郵送後、小切手が届かないという苦情。

• 顧客の口座からお金を引き出すための小切手は、独特の小切手用紙に印刷されている。 

• これまで小切手の預け入れをしたことのない現在の顧客が、思いがけず預け入れや送金をするようになった。

• 不規則、突発的、不定期な小切手による入金は、しばしば電子的に行われ、その後に迅速な出金または資金移動が行われる。

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郵便物盗難の報告方法

金融詐欺がますます巧妙化する中、銀行システムの完全性を守るためには事前の対策が不可欠です。FinCENの警告は、金融機関が直面する脅威の進化、特に米国郵便を標的とした小切手詐欺の急増について、タイムリーな注意を喚起するものです。しかし、TROYが提供するような革新的なソリューションにより、金融機関は防御を強化し、詐欺師の一歩先を行くことができます。

もしあなたの会社や取引先が郵便物の盗難や小切手の改ざんに遭っていたら、すぐに疑わしい行動報告（Suspicious Activity Report：SAR）を提出し 、USPSに連絡して報告してください。